垃圾進，垃圾出：為什麼資料品質在人工智慧股票分析中至關重要

Kelly Chan

October 04, 2025

4 分鐘閱讀

簡短的回答： 如果您輸入給 AI 模型的數據不完整、不一致或不準確，所產生的股票分析將是有缺陷的 — 有時甚至是危險的。
在我多年使用 AI 分析數千支美國股票的經驗中，我親眼見證了基礎數據中的小錯誤或報告期間不一致，如何完全改變一家公司的排名或成長展望。“垃圾進，垃圾出”（GIGO）原則不僅僅是理論 — 它是 AI 驅動投資中最重要的風險因素之一。

為何乾淨的數據是準確 AI 股票預測的基礎

在構建用於股票分析的 AI 模型時， 原始數據的質量直接決定模型的可靠性。營收、利潤率、負債權益比率及 CAGR（複合年增長率）只有在正確且標準化的情況下，才是強有力的指標。

多年前，當我首次使用大型語言模型進行全市場分析時，錯誤地依賴財政年度而未對齊實際報告年度。這造成誤導性的比較 — 例如，一家公司在 2025 年初報告盈利，而另一家則在 2024 年底。這個失誤產生的排名看似合理，卻本質上是蘋果與橘子的比較。

從那時起，我重新構建了我的流程：

重新整理十年的財務數據 並精確對齊年度
新增 計算指標 如年增率和季增率，然後送入 AI
使用受信賴的來源（EODHD 級品質）以剔除遺漏或誤報數字

差異在哪裡？曾經看起來“隨機”的報告變得 一致、可比較且具執行力。

案例研究：錯誤對齊的財政年度如何扭曲 AI 排名

在一次測試中，我分析了 NVIDIA 的表現。
僅使用 2024 年的財政數據顯示強勁增長，但未能揭示其三年實際走勢：

2022 年營收 270 億美元
2023 年 610 億美元
2024 年 1300 億美元

當修正為實際報告年度並透過 AI 進行 CAGR 計算後，NVIDIA 的基本面排名為 4.5（滿分 5 分） — 在效率及獲利指標上超越 AMD 與 Intel。若無乾淨的歷史背景，模型無法察覺該領先地位。

AI 偏誤與“垃圾進”情緒信號的危險

即使基礎面完美，情緒數據偏誤仍可能誤導 AI。
我見過大型語言模型持續基於過往績效指標給予特斯拉高排名，卻忽略了電動車銷量下滑及估值與汽車行業脫節等更廣泛風險趨勢。當新的政治爭議發生時，未調整事件情緒分析的 AI 只是 繼續帶入過去的樂觀情緒，產生與實際市場狀況不符的建議。

解決方案包括：

整合 來自多個可信新聞源的推斷情緒
將事件影響權重與長期基本面比較
每月測試以確保排名一致性

我用過其中最有效的工具之一是 bika.ai。
它能夠 即時搜尋主要新聞與市場數據源的情緒信號，以 具產業識別能力的算法分析，並產出清晰可執行的報告。這讓投資者能更準確評估公司與行業層面的市場情緒 — 對於希望情緒數據真實反映現況的投資人而言，是一大突破。

計算指標的角色：將原始數字轉化成洞見

高品質數據不足夠 — 還需轉化 成捕捉動能與效率的指標：

年增率 (YoY) 與季增率 (QoQ) — 突顯加速或放緩模式
複合年增長率 (CAGR) — 將多年績效平滑為可靠基線
負債權益比 — 衡量財務穩定性
投資回報率 (ROI) — 跨部門比較效率

當這些指標有誤 — 即使是輕微錯誤 — AI 可能會錯誤排名股票，尤其在如半導體或生技這類競爭激烈且利潤微薄的產業中。

利用準確 AI 分析發現潛力股

我最值得回憶的乾淨數據 AI 分析經驗之一，是將 AppLovin Corporation 辨識為頂尖選股，儘管它名聲不響亮。基本面顯示近年持續約 40% 的年增長率。

儘管當時市盈率高達 59，AI 仍將 APP 評為最佳成長股之一，且市場證實了這一判斷 — 六個月內股價飆升逾 100%。此案例證明， 當輸入端正確，產出結果能揭示出超越「七大巨頭」炒作之外的投資機會。

維護 AI 股票分析數據品質的最佳實踐

為避免 GIGO 結果，我採用以下框架：

對齊報告期間 — 始終使用實際報告年度，而非財政年度的預設值。
驗證來源完整性 — 選擇可靠且延遲最小的供應商（例如 EODHD 級 API）。
在 AI 輸入前標準化指標 — 預先計算增長率、利潤率及比率以維持一致性。
整合基於事件的情緒 — 將基本面與當前新聞影響合併。
測試偏誤 — 比較不同產業和時間框架的 AI 輸出，以確保排名一致性。
記錄異常 — 當結果與預期不符時，保留紀錄以優化提示語。

結論：AI 的效果取決於所輸入的數據品質

GIGO 原則在 AI 股票分析中與其他計算領域一樣適用。
乾淨、一致且具情境化的數據將 AI 從新奇轉為可靠的投資工具。透過修正錯誤對齊的財政年度、將情緒與基本面結合，以及計算可信的成長指標，投資者能夠超越華麗圖表，做出 扎根現實的決策。

憑藉領先投資機構相同的嚴謹態度，AI 工具可以助零售投資者達到甚至超越機構分析的準確性。但規則依然是：輸入垃圾，輸出依然是垃圾。