如何使用人工智慧進行股票分析？

Kelly Chan

October 04, 2025

3 分鐘閱讀

使用 AI 進行股票分析讓投資者能夠快速處理大量財務數據、識別模式，並做出以數據為基礎的投資決策。透過機器學習（ML）、算法交易和 AI 驅動的投資組合，投資者能追蹤市場趨勢、自動化交易策略及優化投資組合表現。例如，像 AIEQ 這樣的 AI 驅動 ETF 持續勝過傳統基準，如標普 500，展現了 AI 對投資策略的實際影響。

1. AI 在現代股市的角色

科技已經改變了金融市場，絕大多數交易如今皆在納秒時間內以電子方式完成。算法交易已成為主導交易形式，約佔 美國股市交易量的 70%。透過使用 AI 和 ML，算法可以分析歷史與即時市場數據，在最佳時機執行交易，並比人類交易者更快地適應變化的市場環境。速度與精準的結合重塑了證券的積極交易方式。

2. 算法交易與高頻交易

算法交易（或稱 algo-trading）是根據預先設定的規則，依據圖表、指標、技術分析或股票基本面執行買賣訂單。例如，一個算法可被編程為股價連續下跌三天後買入，並在達到指定高點後賣出。

算法交易中流行的一種形式是 高頻交易（HFT），它以極高速度執行大量交易。HFT 持續演進，利用 AI 管理來自多個來源的即時數據，提供交易操作上的卓越效率與速度。此市場的成長顯著：全球算法交易市場於 2021 年估值為 155.5 億美元，預計在 2022 至 2030 年間以 12.2% 的年複合成長率增長。

3. AI 驅動的 ETF 及選股工具

AI 也正在革新投資組合管理。像使用 IBM Watson 操作的 AIEQ 基金這類 AI 驅動的 ETF，積極管理投資並持續優於傳統指數。同樣地，投資公司如 貝萊德（BlackRock） 正利用 AI 選股工具取代人類顧問，運用自我學習算法更有效率地選擇股票。

這些 AI 管理的投資組合顯示，相較於人類判斷，在股市資訊普及且傳統主動管理難以超越市場時，計算決策的優勢。雖然 AI 可降低成本、提升效率，專家強調 人類監督在投資的某些階段仍至關重要。

4. 策略自動化與回測

AI 工具能在歷史市場數據上模擬交易策略，即回測，以評估在實際執行前的潛在結果。這讓投資者能優化策略、降低風險並最大化回報。隨著時間推移，AI 系統學習並調整，結合 ML 技術與算法交易產生超額報酬，並提升在實際條件下的決策能力。

5. 利用 AI 監測市場情緒

AI 現在可以分析大量資訊—從新聞文章、社交媒體貼文到財報—以評估投資者情緒並預測市場趨勢。像 Bika.ai 這樣的平台展現了如何有效實現：透過即時監控多個來源，AI 識別情緒變化並量化多頭或空頭信號。

例如，在市場波動期間，AI 驅動的系統可以偵測投資者對特定股票或產業看法的突變，提前揭示風險和機會，這些都在價格顯現之前。生成結構化每日報告，總結市場反應與產業層級趨勢的工具，進一步幫助投資者快速做出數據驅動的決策。

透過運用這種情緒分析，交易者能洞察短期及長期的市場動態，改善交易時機及整體投資組合管理。在突發市場衝擊時，這種即時情報尤其寶貴，因為傳統分析可能跟不上瞬息萬變的市場狀況。

使用像 Bika.ai 提供的 AI 代理也非常簡單。投資者或分析師只需向 AI 代理提出明確需求—例如要求對特定股票或產業的報告—系統就會自動收集相關新聞、財務數據及市場信號。數分鐘內，它會產生結構化且可執行的報告，強調關鍵洞察、趨勢和潛在影響，節省使用者數小時的手動研究，讓他們更專注於決策。

Using an AI agent like the ones offered by Bika.ai is also remarkably simple

6. AI 與人類判斷的平衡

儘管具備許多優勢，AI 並非完美。數據偏差、市場突發衝擊或模型不完整都可能影響預測。專家建議採用 混合系統，讓 AI 與人類共存：AI 處理大規模數據分析與執行，人類則負責策略監督與自由裁量決策。這種平衡方法很可能會是投資管理的未來，結合效率與關鍵判斷。

使用 AI 進行股票分析不再是理論，而是已積極應用於交易大廳、ETF 和投資組合管理系統。通過整合 AI 工具，投資者可提升速度、效率及預測準確性，同時人類洞察則確保戰略與倫理監督。